Portfolio Management

Unter einem Portfolio können Sie Geldanlagen und Investitionen verstehen, welche durch das Portfolio Management in der Zusammenstellung Ihrer Wahl verwaltet werden.

In der Finanzbranche kann das Portfolio als Zusammenstellung von verschiedenen Investitionen und Geldanlagen verstanden werden. Hierbei können die im Portfolio befindlichen Geldanlagen zum Beispiel Immobilien, Wertpapiere oder Rohstoffe sein. Nicht selten treten die verschiedenen Anlagemöglichkeiten in einem Portfolio in kombinierter Zusammenstellung auf. Doch was ist der Sinn eines Portfolios? Für den Anleger geht es darum, das von Ihm investierte Kapital möglichst gut abzusichern, respektive das eigene Vermögen zu vermehren.

Da ein für Sie und Ihre Bedürfnisse maßgeschneidertes Portfolio selten von der Stange erhältlich ist, kann es notwendig sein, ein Portfolio Management zu betreiben. Hierunter ist zu verstehen, dass das Portfolio entsprechend Ihrer Wünsche zusammengestellt, regelmäßig gesteuert und verwaltet wird.

Die drei Phasen beim Portfolio Management

1. Portfolioplanung

Im ersten Schritt erfolgt die Anlegeranalyse, Finanzanalyse sowie eine Risikotypenanalyse. Hierbei werden verschiedene Faktoren zu dem Anleger in Erfahrung gebracht. Nur aufgrund der nun ermittelten Fakten ist ein seriöser Portfolio Manager in der Lage auf die Bedürfnisse und Besonderheiten des Anlegers einzugehen. Durch die klare Kommunikation der Anlageziele, des gewünschten Risikogrades, der beabsichtigten Investitionssumme und vielen weiteren Faktoren kann das Portfolio so geplant werden, dass es für Sie maßgeschneidert wird und ideal zugeschnitten ist.

2. Portfoliorealisierung

Einem erfolgreichen Portfolio Management liegt in den meisten Fällen viel Erfahrung zu Grunde. Ihr Portfolio-Manager wird sich nun an die Arbeit machen und anhand der zuvor eingeholten Informationen ein passendes Portfolio zusammenstellen. Hierbei wird er Ihnen durch eine sinnvolle Streuung des Investitionsrahmens das Risiko minimieren und gleichzeitig vielversprechende Chancen für die Erzielung von Renditen ermöglichen. Nach einer abschließenden Vorstellung des Portfolios und in Absprache mit Ihnen wird der Portfolio-Manager nun die erforderlichen Transaktionen an den Finanzmärkten vornehmen.

3. Portfoliokontrolle

Nach der Planungs- und Umsetzungsphase Ihres Portfolios hat das Portfolio Management die Aufgabe der Überwachung und Verwaltung anhand klar definierter Kriterien. Sollte sich Ihr Portfolio beispielsweise nicht wie angenommen entwickeln, können mit Ihrem Einverständnis und nach Absprache die erforderlichen Anpassungen vorgenommen werden. Ihr Portfolio Manager sollte erfahren genug sein, aufkommende Schwankungen korrekt deuten zu können und Ihnen stets intelligente Empfehlungen zu präsentieren. Nur so haben Sie die Chance auch trotz unvorhergesehener Marktereignisse ein positives Ergebnis zu erzielen.

Portfolio Management – lieber zur Bank oder zum ungebundenen Vermögensberater?

Ganz egal wie Sie sich entscheiden, Sie sollten es tun. Denn je länger Sie den ersten Schritt vor sich herschieben, desto größer sind die Folgen der Untätigkeit. Vermeintlich altbewährte Geldanlagen wie Sparbücher führen nur dazu, dass das hart ersparte langfristig an Wert verliert, anstatt dass es an Wert zulegt. Aus diesem Grund ist es empfehlenswert die Thematik anzugehen und über sinnvolle Strategien zur Geldanlage nachzudenken. Am besten mit einem Experten, der Sie umfassend und ohne Verkaufsdruck beraten wird.

Bei der Auswahl Ihres Gesprächspartners sollten Sie bedenken, dass bei der ungebundenen Finanzberatung stets im Sinne des Kunden gehandelt wird, wohingegen die Berater einer Bank auch immer die Belange der Bank berücksichtigen werden. Hierbei kommt es dann nicht immer zur objektiv besten Beratung für den Mandanten.

Sie haben Fragen zum Thema Portfolio Management?

Gerne klären Sie Ihre Experten von PQ-Finanz eingehend über die Thematik des Portfolio Management auf und beraten Sie umfassend. Nutzen Sie die Gelegenheit mehr aus Ihrem Vermögen zu machen. Vertrauen Sie dabei auf die Expertise und Erfahrung von PQ-Finanz. Im Rahmen unserer kompetenten und ganzheitlichen Beratung stehen Ihre Bedürfnisse im Mittelpunkt und genießen oberste Priorität. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln Ihre PQ-Finanz Experten einen Plan der nicht nur zu Ihnen im hier und jetzt passt, sondern auch zukunftssicher gestaltet ist. Jetzt unverbindlich kontaktieren und Beratungstermin mit Ihrem PQ-Finanz Berater vereinbaren. Hier geht´s zum Kontakt.